避免股票投資失敗?必須知道的風險管理大原則

避免股票投資失敗?必須知道的風險管理大原則

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以往我們在投資時

常重於思考潛在獲利,而忽略了風險管理

但風險管理,往往才是在股票理財中常勝的關鍵!

本文還會一併介紹

「價值股」與「成長股」的選擇與規劃

「想要投資成功不能專注於獲取高報酬

而是應該管理投資風險。」

—Charles Ellis 投資方針

 

 

1. 如何辨識風險、控制風險

常見的錯誤迷思是:以為風險是波動性的

但其實風險是「資本永久性損失的機率」

高風險代表報酬的分布機率比較廣 

那要如何控制風險,但又不是完全避免風險呢?

馬克思選擇在適當的時機、適當的價格

藉由虧損的績效分析來決定風險的控制範疇

點此繼續閱讀:投資最重要的事

 

 

2. 管理風險的理由

在股市上可以持續獲利、

維持投資生涯較長時間的投資人

面對挑戰萬點的台股及屢創新高的美股

其實大多都是防禦性投資策略

雖不是一定要投資低風險股票

來取代高風險高價的投資

但懂得風險管理

可以讓自己免於一次錯誤

而致使失敗的危機!

點此繼續閱讀:防守才是投資最重要的事

 

 

3. 怎麼選擇投資「價值股」還是「成長股」?

其實如果以100年的時間來計算

價值股和成長股的獲利

可以發現價值股的獲利與風險都更高

 

但短時間以人的預期心理

都沒辦法在短期時間內

持有低獲利的價值股太長時間

幾乎都會看情勢而轉投資成長股

因此本篇文章研究採用「混和投資組合」

可見在短期投資內(10年內)

能獲得較高報酬率,來控管投資風險

點此繼續閱讀:價值股V.S成長股大PK 誰的績效將勝出?

 

 

 

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